关于印发《保险公司资本保证金管理办法》的通知
中国保险监督管理委员会
关于印发《保险公司资本保证金管理办法》的通知
保监发〔2011〕39号
各保险公司:
为进一步加强对保险公司资本保证金的监管，保护投保人利益，维护保险市场的平稳、健康发展，我会对《保险公司资本保证金管理暂行办法》（保监发〔2007〕66号，以下简称“《暂行办法》”）进行了修订，制定了《保险公司资本保证金管理办法》（以下简称“本办法”），现印发给你们，请遵照执行。
为实现新旧办法的有效衔接和平稳过渡，各保险公司对已经提存的资本保证金存款不符合本办法规定的，应区分不同情况进行处理：
一、存放银行不符合本办法规定，但符合《暂行办法》要求的，可在资本保证金存款到期后再转存入符合本办法规定的银行。
二、存放地点不符合本办法规定，但符合《暂行办法》要求的，可在资本保证金存款到期后再转存入符合本办法规定的存放地点。
三、单笔资本保证金存款金额低于人民币1000万元（或等额外币）的，保险公司应在存款到期后予以更正。
四、《资本保证金存款协议》的条款不符合本办法规定的，保险公司应在资本保证金存款到期后，签订新的资本保证金存款协议时予以更正。
五、对不符合本办法规定的其他问题，应予以整改和纠正。
各保险公司应当对照本办法对资本保证金的提存、备案和处置情况进行自查，并于2011年8月5日前提交书面自查报告。
中国保险监督管理委员会
二〇一一年七月七日
保险公司资本保证金管理办法
第一章 总 则
第一条 为加强对保险公司资本保证金的管理，维护保险市场平稳、健康发展，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》），制定本办法。
第二条 本办法所称保险公司，是指经保险监督管理机构批准设立，并依法登记注册的商业保险公司。
第三条 本办法所称资本保证金，是指根据《保险法》的规定，保险公司成立后按照其注册资本总额的20%提取的，除保险公司清算时用于清偿债务外不得动用的资金。
第四条 中国保险监督管理委员会（以下简称“中国保监会”）依法对保险公司资本保证金进行监督管理，保险公司提存、处置资本保证金等行为应符合本办法规定。
第五条 保险公司应遵循“足额、安全、稳定”的原则提存资本保证金。
第二章 存 放
第六条 保险公司应当选择两家以上商业银行作为资本保证金的存放银行。存放银行应符合以下条件：
（一）全国性中资商业银行；
（二）上年末净资产不少于200亿元人民币；
（三）上年末资本充足率、不良资产率符合银行业监管部门有关规定；
（四）具有完善的公司治理结构、内部稽核监控制度和风险控制制度;
（五）与本公司不具有关联方关系；
（六）最近两年无重大违法违规记录。
第七条 保险公司应将资本保证金存放在保险公司法人机构住所地、直辖市、计划单列市或省会城市的指定银行。
第八条 保险公司应当开立独立银行账户存放资本保证金。
第九条 资本保证金存款存放期间，如存放银行不符合本办法规定，或者存在可能对资本保证金的安全存放具有重大不利影响的事项（如，因发生重大违法违规事件受到监管部门处罚、资本充足率不足等），保险公司应及时向中国保监会报告，并将资本保证金存款转存至符合规定的银行。
第十条 保险公司应在中国保监会批准开业后30个工作日或批准增加注册资本（营运资金）后30个工作日内，将资本保证金按时足额存入符合中国保监会规定的银行。
第十一条 保险公司可以以下形式存放资本保证金：
（一）定期存款；
（二）大额协议存款；
（三）中国保监会批准的其他形式。
第十二条 资本保证金存款存期不得短于一年。
第十三条 每笔资本保证金存款的金额不得低于人民币1000万元（或等额外币）。保险公司增加注册资本（营运资金）低于人民币5000万元（或等额外币）的，对增资部分应当提存一笔资本保证金。
第十四条 保险公司提存资本保证金，应与拟存放银行的总行或一级分行签订《资本保证金存款协议》。未经中国保监会批准，合同双方不得擅自撤销协议。
第十五条 保险公司应要求存放银行对资本保证金存单进行背书：“本存款为资本保证金存款。存款银行未见到中国保监会的书面批准，不得同意存款人变更存款的性质、将存款本金转出本存款银行以及其他对本存款的处置要求。存款银行未尽审查义务的，应当在被动用的资本保证金额度内对保险公司的债务承担连带责任。”
第十六条 保险公司应在资本保证金存妥后10个工作日内向中国保监会事后备案。保险公司事后备案时应提交以下资料：
（一）资本保证金存款备案文件；
（二）保险公司资本保证金备案表（一式两份）；
（三）《资本保证金存款协议》原件一份；
（四）资本保证金存单复印件以及存单背书复印件；
（五）中国保监会要求报送的其他材料。
第十七条 保险公司应密切关注外币资本保证金存款的汇率波动。因汇率波动造成资本保证金总额（折合人民币）连续20个工作日低于法定要求的保险公司，应自下一个工作日起5个工作日内，按照本办法的规定提足资本保证金并办理相关事后备案手续。
第三章 监 管
第十八条 中国保监会自收到事后备案材料之日起20个工作日内，作出事后备案或不予事后备案的书面答复。
第十九条 未经中国保监会事后备案或者中国保监会不予事后备案的，不认定为资本保证金存款。
第二十条 保险公司对资本保证金的以下处置行为，应事先得到中国保监会的批准：
（一）到期变更存款性质；
（二）提前支取；
（三）转存其他银行，包括在同一银行所属分支机构之间转存；
（四）清算时使用资本保证金偿还债务；
（五）注册资本（营运资金）减少时，部分支取资本保证金；
（六）其他动用和处置资本保证金的行为。
第二十一条 保险公司申请到期变更资本保证金存款性质或申请提前支取资本保证金的，应向中国保监会提交以下资料：
（一）资本保证金处置申请文件；
（二）保险公司资本保证金处置申请表；
（三）拟处置的《资本保证金存款协议》复印件；
（四）拟处置的资本保证金存款存单复印件及存单背书复印件；
（五）拟存放的资本保证金备案资料（按本办法第十六条要求提供）；
（六）中国保监会要求报送的其他资料。
第二十二条 保险公司申请将资本保证金转存其他银行，包括在同一银行所属分支机构之间转存的，除向中国保监会提交第二十一条第（一）项、第（二）项、第（三）项、第（四）项、第（六）项资料外，还需提供拟签订的《资本保证金存款协议》（草案）。
第二十三条 保险公司清算时申请使用资本保证金偿还债务的， 除向中国保监会提交第二十一条第（一）项、第（二）项、第（三）项、第（四）项、第（六）项资料外，还需提供中国保监会批准保险公司清算文件。
第二十四条 保险公司注册资本（营运资金）减少，申请部分支取资本保证金的，除向中国保监会提交第二十一条第（一）项、第（二）项、第（三）项、第（四）项、第（六）项资料外，还需提供中国保监会批准保险公司减资文件。
第二十五条 中国保监会自受理保险公司资本保证金处置申请之日起20个工作日内做出批准或不予批准的书面决定。
第二十六条 除清算时用于清偿债务外，保险公司不得动用资本保证金。
第二十七条 在存放期限内，保险公司不得变更资本保证金存款的性质。
第二十八条 资本保证金存款不得用于质押融资。
第二十九条 未按照本办法规定提存、处置资本保证金的，中国保监会将依法进行处罚。
第四章 附 则
第三十条 经营保险业务的保险控股公司和保险集团公司资本保证金的管理，适用本办法。
第三十一条 本办法由中国保监会负责解释。
第三十二条 本办法自发布之日起实施，《关于印发〈保险公司资本保证金管理暂行办法〉的通知》（保监发〔2007〕66号）同时废止。
附件：1、资本保证金存款协议（基本条款示例）
2、保险公司资本保证金处置申请表
3、保险公司资本保证金备案表
附件1：
资本保证金存款协议（基本条款示例）
甲方：中国银行上海分行
地址：上海浦东大道号
乙方：人寿保险股份有限公司
地址：上海浦东新区路号
根据《中华人民共和国保险法》和《保险公司资本保证金管理办法》，本着平等互利、恪守信用的原则，经双方协商一致，签订本协议：
一、乙方的资本保证金人民币元，以年期定期存款的形式存放在中国××银行××分行××支行。甲方向乙方出具定期存单。
二、资本保证金的定期存款起息日为20年月日。
三、资本保证金定期存款的计息方式为每付息一次，利率为，付息日为。
四、本存款不得用于质押融资。
五、本存款为资本保证金存款，甲方未见到中国保险监督管理委员会的书面批准,不得同意乙方变更存款的性质、将存款本金转出甲方以及其他对本存款的处置要求。甲方未尽审查义务的，应当在被动用的资本保证金额度内对乙方的债务承担连带责任。
六、甲、乙双方如因本合同发生争议，按照中华人民共和国法律法规解决，并将结果报送中国保险监督管理委员会。
七、甲、乙双方提前终止本协议，应报中国保险监督管理委员会批准。
八、本协议未经保监会备案或保监会不予备案，甲乙双方可以协商解除。
九、本协议一式份，甲乙双方各执份，一份报中国保险监督管理委员会备案。
甲方：中国银行上海分行（盖章）
法定代表人（或授权委托人）：（签字）
日期：年月日
乙方：人寿保险股份有限公司（盖章）
法定代表人（或授权委托人）：（签字）
日期：年月日
附件2：附件3：
http://www.circ.gov.cn/web/site0/tab40/i172134.htm
云南省公民信访条例
云南省人大常委会
云南省公民信访条例
云南省人大常委会
（1989年10月21日云南省第七届人民代表大会常务委员会第八次会议通过）
目 录
第一章 总 则
第二章 受理范围
第三章 信访处理
第四章 奖励和处罚
第五章 附 则
第一章 总 则
第一条 根据中华人民共和国宪法第二十七条和第四十一条的规定，结合云南省的具体实际，制定本条例。
第二条 本条例所称公民信访，指公民通过书信、电报、电话或者访问，对地方国家机关和国家工作人员提出批评和建议，对维护自身的合法权益向有关国家机关提出申诉和要求，对地方国家机关和国家工作人员的违法失职行为提出控告和检举。
第三条 本条例所称地方各级国家机关，包括县级以上的地方各级权力机关、行政机关、审判机关、检察机关和乡、民族乡、镇行政机关。
第四条 公民向地方各级国家机关反映意愿的信访，受法律保护。
第五条 地方各级国家机关和国家工作人员必须依靠人民的支持，经常保持同人民的密切联系，倾听人民的意见和建议，接受人民的监督，努力为人民服务。
第六条 地方各级国家机关，应当以事实为根据，以法律、法规和国家政策为准绳，负责处理公民信访。
第七条 县级以上的地方各级国家机关必须设立受理公民信访的工作机构和人民群众来访接待室。
第八条 地方各级国家机关应当建立健全信访工作制度。
第九条 地方各级国家机关处理公民信访，实行分级负责、归口办理的原则。
第十条 各民族公民都有用本民族语言文字进行信访的权利。
第十一条 公民信访应当遵守宪法、法律和国家政策的规定，不得损害国家的、社会的、集体的利益和其他公民的合法的自由和权利，不得捏造或者歪曲事实进行诬告陷害。
第十二条 公民反映组织和群体意愿，应当推选代表到有关机关反映。
省内地方各级国家机关、部门和单位有权对集体上访进行说服、劝阻。
第十三条 在本行政区域内，公民向地方国家机关信访，地方国家机关处理公民信访，应当遵守本条例。
第二章 受理范围
第十四条 县级以上的地方各级人民代表大会及其常务委员会受理下列范围内的公民信访：
（一）对本级人民代表大会及其常务委员会的工作的建议、批评和意见；
（二）对本级人民代表大会及其常务委员会通过的决议、决定和制定的地方性法规的建议、批评和意见；
（三）对本级人民代表大会代表、常务委员会组成人员的建议、批评和意见；
（四）对本级人民代表大会代表、本级人民代表大会及其常务委员会选举和任命的国家工作人员、本级人民代表大会及其常务委员会的工作机构的工作人员违法失职行为的控告或者检举；
（五）对下一级人民代表大会及其常务委员会的决议的建议、批评和意见；
（六）对同级人民政府、人民法院和人民检察院违反法律的处理、决定的申诉和意见。
第十五条 地方各级人民政府受理下列范围的公民信访：
（一）对本行政区域内的政治、经济、教育、科学、文化、卫生、民政、民族工作的建议、批评和意见；
（二）对本级人民政府或者下一级人民政府的规章、决定和命令的建议、批评和意见；
（三）对本级人民政府及其所属部门或者下一级人民政府处理不服的申诉；
（四）对本级人民政府所属部门的工作人员违法失职行为的控告或者检举；
（五）对本级人民政府职权范围内应予解决的公民的合法要求。
第十六条 地方各级人民法院按照法律规定的级别管辖受理下列范围的公民信访：
（一）对本级人民法院工作的建议、批评和意见；等已经发生法律效力的判决、裁定的申诉；
（二）向县级人民法院提出的对告诉才处理和其他不需要侦查的轻微的刑事案件；民事纠纷的告诉或者检举；
（三）按照《最高人民法院处理刑事案件申诉的暂行规定》和《最高人民法院关于对各级人民法院处理民事和经济纠纷案件申诉的暂行规定》，对刑事、民事和经济案件的申诉；
（四）对本级人民法院机关工作人员的违法失职行为的控告或者检举。
第十七条 地方各级人民检察院受理下列范围的公民信访：
（一）对本级人民检察院工作的建议、批评和意见；
（二）对依法应由检察机关侦查的犯罪的控告或者检举；
（三）对本级人民检察院处理不服或者下一级人民检察院经过复议处理仍不服的申诉；
（四）对经过同级人民法院复查仍不服的申诉；
（五）对本级人民检察院机关工作人员的违法失职行为的控告或者检举。
第三章 信访处理
第十八条 县级以上的地方各级国家机关对于公民信访反映的问题，属于其职责范围内的，应当查清事实，负责处理。非本机关职责范围内的，应当负责及时转交有关机关处理。任何人不得压制和打击报复。
第十九条 跨地区、跨部门的信访问题，由最先受理的地区、部门拟制方案，主动同有关地区、部门研究处理；或者由有关地区、部门协商处理；协商不成一致的，由上一级主管机关直接处理或者协调处理。
第二十条 公民信访反映的问题，有处理责任的单位已经合并的，由并入单位负责处理；已经撤销的，由该单位的上一级主管机关负责处理。
第二十一条 有反革命宣传煽动内容的信件，由公安部门或者国家安全部门处理。
第二十二条 任何单位、个人不得对申诉人、控告人、检举人打击报复；不得将控告、检举材料转交给或者泄露给被控告被检举的单位、个人；未经批准，不得将上级机关或者领导人对控告、检举材料的批示告知当事人；非经控告人、检举人同意，不得公开控告人、检举人的姓名、身
份。
第二十三条 信访工作人员对于涉及本人及其近亲属的公民信访应当回避。
第二十四条 上级机关交给下级机关的公民信访，应当对处理情况督促检查。
第二十五条 承办单位对于公民信访应当自收到之日起的三个月以内处理完毕，特殊情况不得超过六个月。
第二十六条 信访处理结果，承办单位应当及时通知信访人；属于上级机关交办的，应当在一个月以内报告交办机关，同时抄告最初交办的上级机关。
第二十七条 交办机关收到信访的处理报告，如果认为事实不清或者结论、处理不当的，应当退回承办单位重新复议处理。
依照前款处理信访的承办单位，应当自接到重新复议通知之日起的二个月以内复议处理完毕。
复议处理的结果，适用第二十六条的规定。
第二十八条 县级以上的地方各级人民政府、人民法院和人民检察院应当定期向同级人民代表大会及其常务委员会报告信访工作。
第四章 奖励和处罚
第二十九条 公民信访，对于维护国家、集体利益作出贡献的，或者控告、检举经查属实的，受理机关应当酌情给予表彰或者奖励。
第三十条 对信访工作做出显著成绩的单位、工作人员，有关国家机关、单位应当给予表彰或者奖励。
第三十一条 地方各级国家机关，在处理公民信访中，有下列情形之一的，由该机关的上一级机关及其信访部门或者监督机关，给予或者提出给予通报批评，决定或者提出给予行政处分，直至追究其部门、单位负责人的责任：
（一）根据职权范围应当受理而拒不受理的；
（二）超过处理时限，不向交办机关说明情况，拖着不办的；
（三）超出本部门、单位职权范围，应当向上一级报告而不报告，压着不办的；
（四）拒不执行上级机关对信访处理决定的。
第三十二条 国家工作人员，在处理公民信访中，有下列情形之一的，由其所在单位给予批评教育或者行政处分，构成犯罪的，依法追究刑事责任：
（一）将控告、检举材料转交给或者泄露给被控告、被检举的单位、个人的；
（二）丢失、隐匿或者擅自销毁信访材料的；
（三）对于公民的申诉、控告或者检举实行压制和打击报复的；
（四）利用处理信访工作之便，敲诈勒索，收受贿赂，或者为其近亲属谋取私利的。
第三十三条 依照法律、法规和国家政策的规定，对处理恰当的信访问题，仍无理纠缠，妨碍国家工作人员执行公务的；不听劝阻，妨碍公务或者影响社会秩序的；捏造或者歪曲事实进行诬告陷害的；暴力威胁、殴打国家工作人员的；聚众闹事，冲击机关，扰乱工作秩序，生活秩序的
信访人，由其所在单位给予纪律处分，或者由民政部门给予收容遣送，或者由公安部门依法给予治安处罚，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第五章 附 则
第三十四条 省内各社会团体、企业事业单位受理公民信访，参照本条例执行。
第三十五条 本省各级国家机关可以依据本条例制定实施办法。
第三十六条 本条例由云南省人民代表大会常务委员会负责解释。
第三十七条 本条例自公布之日起施行。
1989年10月21日